Política AML/CFT

Última actualización: 30 de abril de 2026.

1. Objetivo

Moniq mantiene un marco de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo orientado a identificar, evaluar y mitigar riesgos de forma continua.

2. Debida diligencia

Aplicamos procesos de identificación y verificación de clientes, titulares reales, beneficiarios y representantes, con medidas simplificadas o reforzadas según perfil de riesgo.

3. Monitoreo y alertas

Se ejecuta vigilancia transaccional basada en reglas y escenarios de riesgo, incluyendo análisis de jurisdicciones, actividad atípica, listas de sanciones y personas políticamente expuestas.

4. Reportes y escalamiento

Las operaciones inusuales se analizan por el equipo de cumplimiento y, cuando procede, se reportan a la autoridad competente conforme a la normativa.

5. Gobernanza interna

El programa AML/CFT contempla formación periódica, controles de calidad, auditoría interna, segregación de funciones y revisión anual de la efectividad del sistema.